Een trading bot (ook wel handelsrobot genoemd) is een software programma die automatisch kan handelen in financiële producten. Dit programma, maakt gebruik van machine learning (ML) en kunstmatige intelligentie (AI) om zo steeds beter te kunnen handelen. Het doel van een trading bot is om winst te genereren voor de eigenaar.
Trading bots worden voor verschillende financiële producten gebruikt. Denk aan de handel in aandelen, valuta, grondstoffen en cryptocurrency’s. Binnen crypto heten deze bots: crypto trading bots . Het aanbod is op dit moment erg groot in deze bots.
Meestal wordt een crypto trading bot gebruikt door mensen die zelf geen verstand hebben van crypto trading. Daarom besteden ze de handel liever uit aan een robot die werkt op basis van algoritmes. De kans dat een crypto trading bot verlies maakt, is in hun ogen kleiner dan wanneer ze zelf handelen in crypto. Toch is het belangrijk om te weten dat er ook geld verloren kan worden door een trading bot.
Hoe werkt een crypto trading bot?
Er zijn veel verschillende crypto trading bots en iedere robot werkt op een andere manier. Daarom zijn sommige bots populairder dan andere. Zo kan de manier van installatie verschillen, maar ook in het rendement van een trading bot.
Voordat een crypto trading bot zijn werk kan doen, moet de bot eerst beschikken over cryptocurrency’s waarmee de bot kan handelen. Dit kan door de bot te koppelen aan een crypto exchange, wat met een API-sleutel gebeurt. Veel crypto exchanges, zo ook Bitvavo (lees hier hoe), bieden deze mogelijkheid aan. Bij sommige trading bots is het mogelijk om direct geld te storten naar de bot.
Een trading bot is ontwikkeld met verschillende strategieën. Gebruikers kunnen kiezen tussen een strategie waar meer of juist minder risico wordt gelopen
Over het algemeen geldt dat een hoger risico leidt tot hogere winsten, maar ook grotere verliezen. Met een lager risico is ook de mogelijke winst lager, maar heb je een lager risico op verlies van geld. Natuurlijk is er, ondanks de instellingen, altijd een mogelijkheid dat al het ingezette geld verloren gaat.
Machine learning en kunstmatige intelligentie
Software dat in staat is om te leren, noemen we machine learning. Hierna kan de software steeds beter zijn taken uitvoeren. Dit doet de software door alle data op te slaan in een database en deze vervolgens te analyseren. Wanneer er een fout is gemaakt, wordt de software aangepast waardoor deze fout in de toekomst niet nogmaals gemaakt wordt.
Deze manier van werken maakt een computerprogramma steeds slimmer. Dat noemen we kunstmatige intelligentie (of artificial intelligence).
Door machine learning wordt de trading bot steeds beter. Het kan daarom voorkomen dat de bot in het begin minder goed presteert dan na enkele weken, maanden of jaren. Veel uitgevers van trading bots geven daarom aan dat het verstandig is om een trading bot voor lange termijn te gebruiken, in plaats van alleen op de korte termijn.
Waarom gebruik je een trading bot?
Mensen kunnen verschillende redenen hebben om een trading bot te gebruiken, dit zijn de meestvoorkomende redenen:
- Geen kennis om zelf te handelen;
- Geen tijd om zelf onderzoek te doen;
- Men wil zelf niet continu bezig zijn met het het portfolio, maar wel graag profiteren van de mogelijke rendementen die in de markt te behalen zijn;
- Spreiding van het portfolio om zo het risico op verlies te verkleinen;
- Er is meer vertrouwen in de technische en analytische werking van de trading bot dan in eigen denken en handelen.
De voor- en nadelen van een trading bot
Het gebruik van een trading bot kent voordelen, al zitten er ook een aantal nadelen aan. Het is belangrijk om beide kanten tegen elkaar af te wegen voordat je het gebruikt.
Voordelen
- Een crypto trading bot kan geschikt zijn voor iemand die geen verstand heeft van crypto, maar toch zou willen profiteren van de mogelijke winsten;
- Trading bots handelen niet op basis van emotie en gevoel, maar puur op basis van analytische gegevens die het verkrijgt uit koersen;
- Een trading bot zou een uitkomst kunnen zijn voor mensen die geen tijd hebben om onderzoek te doen naar verschillende cryptocurrency’s waarin ze willen investeren;
- Met een trading bot kan een handelaar zijn portfolio beter spreiden in het oog van risicomanagement.
Nadelen
- Veel oplichters hebben een eigen trading bot ontwikkeld om zo geld van nietsvermoedende gebruikers te stelen. Het is daarom belangrijk om goed onderzoek te doen naar een trading bot voordat je het gebruikt;
- Een groot gedeelte van de mensen die een trading bot gebruiken, heeft geen tot weinig verstand van crypto trading. Voor hen is het lastig om een betrouwbare bot te vinden;
- Een trading bot kan ook een negatief rendement behalen, waardoor gebruikers verlies lijden. Er is, hoe goed de trading bot ook wordt aangeprezen, nooit een garantie dat er daadwerkelijk een positief rendement behaald wordt.
Let hierop bij het kiezen van een trading bot
Bij de nadelen hierboven staat aangegeven dat er veel oplichters actief zijn. Zij hebben een trading bot ontwikkeld die op het eerste oog betrouwbaar lijkt. Mensen stappen vervolgens zonder argwaan in en maken geld over naar de trading bot. In het dashboard staat vervolgens dat er na verloop van tijd winst is behaald, maar het laten uitbetalen van de winst is onmogelijk.
Het kan ook gebeuren dat uitbetalen de eerste keer wel mogelijk is, waarna gebruikers meer vertrouwen hebben gekregen in de trading bot. Vervolgens zullen ze meer geld overmaken naar de trading bot, om te zien dat al het geïnvesteerde geld als sneeuw voor de zon verdwijnt door een dalende koers. Zij hebben geen poot om op te staan, omdat in de voorwaarden staat aangegeven dat het risicoaltijd bij de gebruiker van de trading bot ligt.
Deze situaties komen helaas vaak voor. Veel mensen hebben in het verleden geld verloren door een malafide trading bot die is opgezet met de intentie om mensen op te lichten.
Ten eerste is het belangrijk om te onthouden dat je je inzet altijd kunt verliezen, net zoals dat risico aanwezig is wanneer iemand zelf handelt in crypto. Dit kun je voorkomen door geen geld te investeren dat niet gemist kan worden.
Ten tweede is het belangrijk om altijd goed onderzoek te doen naar een trading bot voordat hiermee wordt gestart. Op het internet kun je meestal vinden wanneer een trading bot betrouwbaar is.Dit is te onderzoeken door reviews en ervaringen van anderen te lezen. Mocht er niets te vinden zijn over een trading bot, is dit meestal geen goed teken. Ook wanneer veel mensen klachten hebben over de trading bot kan het verstandiger zijn om weg te blijven.
Conclusie
Een crypto trading bot is een softwareprogramma dat automatisch en op eigen rekenkracht kan handelen in cryptocurrency’s. Hierbij wordt machine learning en kunstmatige intelligentie gebruikt. Een trading bot bewaart alle data en leert hiervan om zo eerder gemaakte fouten te voorkomen.
Het doel van een trading bot is het genereren van winst voor de eigenaar. Hoe hoog de winst is, is van verschillende factoren afhankelijk. Zo kunnen gebruikers zelf instellen hoe hoog het risico is dat ze willen lopen. Ondanks dat een crypto trading bot ook winst kan maken in een markt met dalende koersen, is de hoogte van het rendement afhankelijk van de marktconditie.
Er zijn dus verschillende redenen waarom een trading bot handig kan zijn. Houdt er wel rekening mee dat je je inzet kan verliezen. Het risico kan verkleind worden met goed onderzoek naar de trading bot, voordat je geld overmaakt naar de bot.